Finanz- & Pensionsplanung
Finanzielle Entscheidungen begleiten uns ein Leben lang. Mit zunehmendem Vermögen, neuen familiären Situationen oder dem Blick auf die Pensionierung werden die Fragen oft komplexer. Gemeinsam mit dem TKB Pensionszentrum unterstützen wir Sie dabei, Zusammenhänge zu verstehen, Optionen zu beurteilen und Entscheidungen fundiert zu treffen. Damit Ihre finanziellen Lösungen zu Ihrem Leben passen.
«Eine gute Planung schafft Klarheit. Das TKB Pensionszentrum begleitet Sie bei wichtigen finanziellen Entscheidungen und schafft eine solide Grundlage für die Zukunft.»
Finanzplanung
Eine Finanzplanung schafft Transparenz über Ihre Vermögens-, Einkommens- und Vorsorgesituation. Sie zeigt Zusammenhänge auf und hilft dabei, finanzielle Entscheidungen frühzeitig zu planen.
Ob Familiengründung, Immobilienkauf, Unternehmensverkauf oder Vermögensnachfolge: Viele Lebensereignisse haben finanzielle Auswirkungen, die weit über den eigentlichen Entscheid hinausgehen.
Unsere Finanzplanung unterstützt Sie dabei, Chancen und Risiken frühzeitig zu erkennen und Ihre finanziellen Ziele strukturiert zu verfolgen.
- Sie möchten Ihre finanzielle Zukunft frühzeitig planen.
- Sie stehen vor einer wichtigen finanziellen Entscheidung.
- Ihre Vermögens- und Vorsorgesituation wird komplexer.
- Sie wünschen Klarheit über Ihre langfristige finanzielle Entwicklung.
- Analyse Ihrer Vermögens- und Einkommenssituation
- Abstimmung von Vermögen, Vorsorge und Steuern
- Finanzierung von Wohneigentum
- Planung grösserer Investitionen
- Vermögensübertragung an die nächste Generation
- Absicherung von Familie und Angehörigen
Finanzberatung für Unternehmer/innen
Unternehmerische Entscheidungen wirken oft weit über das Unternehmen hinaus. Investitionen, Nachfolgefragen, Vorsorge oder die langfristige Vermögensplanung betreffen häufig sowohl die geschäftliche als auch die private Situation.
Gemeinsam mit den Expert/innen des TKB Pensionszentrums unterstützen wir Unternehmer/innen dabei, diese Zusammenhänge frühzeitig zu erkennen und wichtige Entscheidungen fundiert vorzubereiten.
Unser Ziel ist es, finanzielle Themen zu strukturieren, Chancen und Risiken transparent zu machen und eine solide Grundlage für die weitere Entwicklung von Unternehmen und Privatvermögen zu schaffen.
- Sie möchten Geschäfts- und Privatvermögen besser aufeinander abstimmen.
- Sie möchten Ihre Vorsorge als Unternehmer/in überprüfen.
- Sie stehen vor wichtigen Investitions- oder Finanzierungsentscheiden.
- Sie planen die Nachfolge oder den Verkauf Ihres Unternehmens.
- Vermögens- und Einkommensentwicklung nach Aufgabe oder Weitergabe des Unternehmens
- Absicherung der Familie bei Erwerbsunfähigkeit und Todesfall
- Vermögensaufbau und Aufbau Altersvorsorge
- Vermögensstrukturierung (Anlagen, Vorsorge, Hypotheken)
- Private Steuerplanung und -optimierung
- Nachlassplanung
Pensionsberatung und -planung
Die Pensionierung gehört zu den wichtigsten finanziellen Weichenstellungen im Leben. Oft stellen sich Fragen viele Jahre vor dem eigentlichen Austritt aus dem Berufsleben.
Wann ist der richtige Zeitpunkt für die Pensionierung? Wie entwickeln sich Einkommen und Vermögen? Welche Auswirkungen haben ein Kapitalbezug oder eine Rente? Und wie lässt sich die Steuerbelastung optimieren?
Gemeinsam mit den Expert/innen des TKB Pensionszentrums analysieren wir Ihre Situation und entwickeln eine Planung, die Sicherheit für die Zeit nach der Erwerbstätigkeit schafft.
- Die Pensionierung rückt näher.
- Sie prüfen einen Kapitalbezug oder eine Rentenlösung.
- Sie denken über eine Früh- oder Teilpensionierung nach.
- Sie möchten wissen, wie sich Ihr Einkommen im Ruhestand entwickelt.
- Früh- oder Teilpensionierung
- Kapitalbezug oder Rentenlösung
- Optimierung von Vorsorgeleistungen
- Steuerliche Auswirkungen der Pensionierung
- Einkommens- und Vermögensplanung nach der Pensionierung
Sprechen wir über Ihre Pläne
Jede Lebenssituation bringt eigene Fragen mit sich. Gerne besprechen wir mit Ihnen, welche Themen aktuell relevant sind und wie wir Sie dabei unterstützen können.