ISO 20022 - Die neuen Formate
Nebst dem heute verbreiteten DTA-Standard, können Sie nun auch Zahlungsdateien im XML-Format – also sogenannte pain.001-Dateien (pain = Payment Initiation) – importieren. Der Finanzplatz Schweiz übernimmt diesen Meldungsstandard sowohl im Datenaustausch mit Kunden als auch im Interbankenverkehr.
| pain.001 | Zahlungsdatei – entspricht dem heutigen DTA |
| pain.002 | Rückmeldung / Statusmeldung zu eingelieferten Zahlungsdateien |
Den entsprechenden Navigationspunkt im TKB E-Banking finden Sie unter: «Zahlungen» > «Zahlungsdatei DTA / XML»
Der heutige Export von Avisierungen (Reporting) – wie bspw. MT940-Nachrichten – wird um die neuen XML-Formate erweitert. Um die Durchgängigkeit aller Daten zu gewährleisten empfehlen wir bei einer Umstellung auf pain.-Meldungen im ISO 20022 Standard, auch die Avisierungen (Reporting) umzustellen.
Folgende camt.-Meldungen (camt = Cash-Management) stehen Ihnen zur Verfügung:
| camt.052 | Intraday-Kontoauszug – entspricht SWIFT MT942 |
| camt.053 | Tagesendauszug – entspricht SWIFT MT940 |
| camt.054 | Buchungsanzeigen (Gutschriften und Belastungen) entspricht SWIFT MT900/MT910 |
| camt.054esr | Buchungsanzeigen (Gutschriften) entspricht ESR-Gutschriftsrecord |
Den entsprechenden Navigationspunkt im TKB E-Banking finden Sie unter: «Service & Einstellungen» > «Daten herunterladen».
- Ab Mitte 2018 müssen Überweisungen mittels Filetransfer im ISO 20022 Standard pain.001 übermittelt werden.
- Ab 2020 gilt für inländische Zahlungen die ausschliessliche Verwendung der Kontonummer im IBAN-Format.
Die Implementation des ISO-Standards im E-Banking der Thurgauer Kantonalbank erfolgt für die pain.-Meldungen ausschliesslich nach folgenden SIX-Standards:
| pain.001 | pain.001.001.03.ch.02.xsd |
| pain.002 | pain.002.001.03.ch.02.xsd |
Die Implementation der camt.-Meldungen erfolgt nach den aktuellsten ISO20022-Schemen:
| camt.052 | camt.052.001.02.xsd |
| camt.053 | camt.053.001.02.xsd |
| camt.054 | camt.054.001.02.xsd |
| camt.054esr | camt.053.001.02xsd |
